12月12日消息，P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室日前印發(fā)《小額貸款公司網(wǎng)絡(luò)小額貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治實(shí)施方案》（以下簡(jiǎn)稱《整治方案》），決定集中一段時(shí)間開展小額貸款公司網(wǎng)絡(luò)小額貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作，嚴(yán)格網(wǎng)絡(luò)小額貸款資質(zhì)審批，規(guī)范網(wǎng)絡(luò)小額貸款經(jīng)營(yíng)行為，嚴(yán)厲打擊和取締非法經(jīng)營(yíng)網(wǎng)絡(luò)小額貸款的機(jī)構(gòu)，并要求2018年1月底前完成摸底排查。
《整治方案》指出，近年來(lái)，部分小額貸款公司利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)開展網(wǎng)絡(luò)小額貸款業(yè)務(wù)，在提高金融服務(wù)普惠性、改善金融服務(wù)質(zhì)效和降低金融服務(wù)成本等方面發(fā)揮了一定作用，但也存在資質(zhì)審批不嚴(yán)、越權(quán)審批、高利放貸、暴力催收、非法經(jīng)營(yíng)等問題，潛藏較大的金融風(fēng)險(xiǎn)和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)隱患。通過本次專項(xiàng)整治，希望能夠進(jìn)一步完善網(wǎng)絡(luò)小額貸款經(jīng)營(yíng)規(guī)則和監(jiān)管機(jī)制，實(shí)現(xiàn)監(jiān)管全面覆蓋和風(fēng)險(xiǎn)有效防控。
《整治方案》稱，本次專項(xiàng)整治主要排查小額貸款公司利用互聯(lián)網(wǎng)開展小額貸款業(yè)務(wù)的合法合規(guī)性，打擊無(wú)網(wǎng)絡(luò)小額貸款經(jīng)營(yíng)資質(zhì)甚至無(wú)房貸資質(zhì)卻經(jīng)營(yíng)網(wǎng)絡(luò)小額貸款的機(jī)構(gòu)，在排查和整治時(shí)，將嚴(yán)格管理審批權(quán)限、重新審查網(wǎng)絡(luò)小額貸款經(jīng)營(yíng)資質(zhì)。排查小額貸款公司的股東是否具有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記錄、納稅記錄和財(cái)務(wù)狀況，是否符合法律法規(guī)規(guī)定和監(jiān)管要求。
對(duì)于表內(nèi)融資，將排查小額貸款公司是否主要以自有資金從事放貸業(yè)務(wù)，是否進(jìn)行非法集資、吸收或變相吸收公眾存款，是否通過網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)融入資金。排查通過股東借款方式融入的資金是否為股東自有資金。
而對(duì)于資產(chǎn)證券化等融資，將通過信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、資產(chǎn)證券化等方式融資的，排查是否符合有關(guān)規(guī)定，審批（備案）手續(xù)是否齊備，是否通過互聯(lián)網(wǎng)、地方各類交易場(chǎng)所或線下協(xié)商方式銷售、轉(zhuǎn)讓及變相轉(zhuǎn)讓本公司的信貸資產(chǎn)，穿透式核查最終投資者是否是合格投資者，其用于交易的基礎(chǔ)資產(chǎn)是否是合法合規(guī)的信貸資產(chǎn)，不得直接或變相以“現(xiàn)金貸”、“校園貸”、“首付貸”等為基礎(chǔ)資產(chǎn)發(fā)售（類）證券化產(chǎn)品或其他產(chǎn)品。以信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、資產(chǎn)證券化等名義融入資金的比例按照《現(xiàn)金貸通知》有關(guān)要求執(zhí)行。
另外，《整治方案》要求，對(duì)本地區(qū)網(wǎng)絡(luò)小額貸款經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行摸底排查，于2018年1月底前將摸底排查情況報(bào)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。
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本文標(biāo)題：小貸整治方案出臺(tái) 要求重新審查網(wǎng)絡(luò)小額貸款經(jīng)營(yíng)資質(zhì)
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