央行1月7日對(duì)外宣布，依法注銷(xiāo)上海暢購(gòu)企業(yè)服務(wù)有限公司支付業(yè)務(wù)許可證，并將公司及相關(guān)責(zé)任人涉嫌犯罪線索移交司法部門(mén)立案?jìng)刹�，追究刑事�?zé)任。
自2014年12月初開(kāi)始，一些商家開(kāi)始暫停使用暢購(gòu)一卡通消費(fèi)卡。2014年12月19日，暢購(gòu)發(fā)布公告稱(chēng)公司系統(tǒng)出現(xiàn)故障，正全力檢修，自12月22日起將陸續(xù)恢復(fù)商戶(hù)受理暢購(gòu)卡。
上海暢購(gòu)企業(yè)服務(wù)有限公司于2006年11月在上海成立，股東為上海皓纖計(jì)算機(jī)系統(tǒng)工程有限公司和兩名自然人，注冊(cè)資本1億元。2011年8月，暢購(gòu)公司獲得央行頒發(fā)的預(yù)付卡發(fā)行與受理業(yè)務(wù)許可，業(yè)務(wù)覆蓋范圍為上海市、江蘇省、浙江省;2014年，暢購(gòu)公司又獲得了互聯(lián)網(wǎng)支付牌照，預(yù)付卡展業(yè)范圍增加了安徽省和山東省兩地。
2015年1月6日，中國(guó)人民銀行上海總部首次公開(kāi)對(duì)這場(chǎng)風(fēng)波進(jìn)行了說(shuō)明。央行稱(chēng)，目前暢購(gòu)公司仍在經(jīng)營(yíng)，公司負(fù)責(zé)人正常上班。并稱(chēng)，發(fā)現(xiàn)其存在嚴(yán)重經(jīng)營(yíng)違規(guī)造成資金周轉(zhuǎn)問(wèn)題，無(wú)法及時(shí)完成對(duì)特約商戶(hù)的資金結(jié)算，影響了廣大持卡人的正常消費(fèi)。
一年之中，暢購(gòu)一卡通不斷出現(xiàn)無(wú)法使用的情況，涉及長(zhǎng)三角的上海、江蘇、浙江等省。近期，上海暢購(gòu)公司被傳因資金鏈斷裂而倒閉，公司負(fù)責(zé)人疑跑路。
央行關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人就注銷(xiāo)上海暢購(gòu)企業(yè)服務(wù)有限公司《支付業(yè)務(wù)許可證》答記者問(wèn)中表示，對(duì)于暢購(gòu)公司違規(guī)挪用備付金造成的持卡人損失，應(yīng)使用企業(yè)資產(chǎn)償付。交銀國(guó)信資產(chǎn)管理有限公司按照預(yù)付卡卡內(nèi)余額8.5折進(jìn)行收購(gòu)，是與暢購(gòu)公司按照商業(yè)原則協(xié)商確定的，并得到人民銀行和地方政府、相關(guān)部門(mén)的認(rèn)可。
2016年1月4日，交銀國(guó)信資產(chǎn)管理有限公司發(fā)布公告稱(chēng)，該公司將以債券受讓方式收購(gòu)暢購(gòu)預(yù)付卡，收購(gòu)價(jià)格為卡內(nèi)資金余額的8.5折。
據(jù)悉，上海暢購(gòu)?fù)丝ㄖ饕侨?lèi)人群：一是企業(yè)客戶(hù)，往往金額多，少則上萬(wàn)，多則數(shù)十萬(wàn);二是黃牛，從幾千到幾萬(wàn)元不等;三是一般客戶(hù)，許多人都購(gòu)買(mǎi)暢購(gòu)的套卡，多的也達(dá)上萬(wàn)。
而2016年1月7日凌晨，央行又在官網(wǎng)上連發(fā)兩文，對(duì)事態(tài)做了進(jìn)一步的說(shuō)明。央行關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人指出，2014年11月，人民銀行在執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)上海暢購(gòu)企業(yè)服務(wù)有限公司存在大量挪用客戶(hù)備付金、偽造財(cái)務(wù)賬冊(cè)和業(yè)務(wù)報(bào)表等嚴(yán)重違規(guī)行為。
對(duì)此，央行將依法注銷(xiāo)上海暢購(gòu)企業(yè)服務(wù)有限公司《支付業(yè)務(wù)許可證》，并將公司及相關(guān)責(zé)任人涉嫌犯罪線索移交司法部門(mén)立案?jìng)刹�，追究刑事�?zé)任。目前，上海暢購(gòu)企業(yè)服務(wù)有限公司實(shí)際控制人已被公安部門(mén)依法采取強(qiáng)制措施。
央行稱(chēng)，暢購(gòu)公司存在以下嚴(yán)重違規(guī)問(wèn)題：一是通過(guò)直接挪用、隱匿資金、虛構(gòu)后臺(tái)交易等方式，大量違規(guī)挪用客戶(hù)備付金，造成重大損失;二是偽造財(cái)務(wù)賬冊(cè)和業(yè)務(wù)報(bào)表，欺騙、隱瞞客戶(hù)備付金流向，規(guī)避相關(guān)監(jiān)管要求;三是拒絕、阻礙相關(guān)檢查、監(jiān)督。
央行還表示，央行將加快建立非銀行支付機(jī)構(gòu)客戶(hù)備付金集中存管制度，將機(jī)構(gòu)間清算業(yè)務(wù)納入統(tǒng)一體系，從根本上防范客戶(hù)備付金挪用風(fēng)險(xiǎn)和相關(guān)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，防止支付機(jī)構(gòu)跨業(yè)經(jīng)營(yíng)、變相吸收存款，堅(jiān)定維護(hù)支付服務(wù)市場(chǎng)秩序，切實(shí)保障客戶(hù)資金安全，促進(jìn)支付產(chǎn)業(yè)規(guī)范發(fā)展。
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