“P2P”又出事旺旺貸疑為皮包公司詐騙
查無實(shí)地，一家沒有實(shí)際辦公地址的所謂擔(dān)保公司，在網(wǎng)絡(luò)上經(jīng)營所謂的P2P網(wǎng)貸平臺，不足4個月時(shí)間內(nèi)，已經(jīng)在網(wǎng)上吸走逾千萬資金。
今年1月3日審核通過的P2P網(wǎng)站旺旺貸，4月15日神秘下線，QQ客戶、400熱線全無應(yīng)答，當(dāng)恐慌的投資者開始在網(wǎng)絡(luò)上組群聲討時(shí)，才發(fā)現(xiàn)他們可能誤入深坑。
記者從旺旺貸網(wǎng)址的下頁顯示出，網(wǎng)站所屬顯示為深圳納百川擔(dān)保有限公司，同時(shí)查詢網(wǎng)站的備案許可號www.wangwangdai.com.cn，也指向了深圳納百川擔(dān)保有限公司。
記者發(fā)現(xiàn)這家公司背后可能隱藏有更深的秘密。通過查詢深圳市市場監(jiān)督管理局登記備案信息發(fā)現(xiàn)，這家注冊資金1000萬元的深圳納百川擔(dān)保公司成立日期為2013年11月21日，成立距今不過半年，且無年檢。更令人困惑的是，當(dāng)記者準(zhǔn)備前往實(shí)地考察時(shí)，該公司登記的住所“深圳市龍崗區(qū)橫崗街道松柏社區(qū)深惠路132號504”在地圖上查無此地！
記者致電登記松柏社區(qū)所在的深圳橫崗派出所，相關(guān)警務(wù)人員表示，“已有不少投資者反饋，我們所在轄區(qū)片警已經(jīng)去實(shí)地走訪，深惠路并不在松柏社區(qū)，同時(shí)深惠路也無132號，確認(rèn)為虛假地址。“而從借款人提交的電子協(xié)議來看，部分將深惠路均寫成“神惠路”，更值得令人懷疑。而網(wǎng)貸之家的工作人員李振政表示，昨日已經(jīng)去實(shí)地考察，無深惠路132號，且與132號最近的只有134號，是一個居民小區(qū)，并無寫字樓和辦公地。
千萬資金流向何處？
一家查無實(shí)地的公司，在短短幾個月時(shí)間，卻已經(jīng)從全國各地吸取千萬資金。記者獲取的旺旺貸失聯(lián)維群“受騙者名錄”顯示，截至17日下午，已經(jīng)有逾200人實(shí)名登記有通過該網(wǎng)站“放貸“，共計(jì)放出1379.66萬元，化名為“云飄渺”的群主告訴記者，網(wǎng)站“失聯(lián)”前的滾動顯示的融資金額最高達(dá)6500萬元，而該群目前已有近700名可能的“受害者”。
具體看，個人放貸金額從數(shù)十元到數(shù)十萬元不等，在“旺旺貸被騙名單”里，登記為孫先生的哈爾濱男性投資額度高達(dá)266萬元，登記為呂明輝的北京男性投資額度高達(dá)62萬元，僅10萬元以上的投資額度就達(dá)到30余人。
記者聯(lián)系了一位位于江蘇蘇州叫陳興榮的投資者，他表示從3月上旬到4月中旬，看好網(wǎng)站所標(biāo)示的投資回報(bào)，從幾百元開始，累計(jì)投資金額達(dá)到36.97萬元。他表示期間曾有擔(dān)心，但發(fā)現(xiàn)行提取過數(shù)百元并無任何障礙，就加大了投資力度。直到15日上午QQ客服還有應(yīng)答，而到下午包括網(wǎng)站、熱銷和客服集體“失聯(lián)“。
上千萬資金流向何地？陳興榮表示，自己通過農(nóng)行向上海西藏南路支行的某個賬號匯款，而非深圳本地�；麨�“云飄渺”的王先生也表示，公司賬號為建設(shè)銀行深圳和平路支行，但目前可能資金有多個賬號，且許多人通過第三方支付渠道支付，并不清楚具體資金流向到何地。
破產(chǎn)走路還是皮包公司行騙？
為什么一家成立不久的公司能在網(wǎng)路上獲得如此多信任投票？
從網(wǎng)站的百度快照中，還能窺見部分所謂的P2P貸款項(xiàng)目：單個項(xiàng)目從3.5萬元到13萬元不等，年利率從19.20%到22.80%不等，而借款期限多在1至3個月。同時(shí)，所有的項(xiàng)目都標(biāo)明有房產(chǎn)抵押，而在曾經(jīng)的網(wǎng)站截圖上，也顯示“100%無風(fēng)險(xiǎn)”。
除了較銀行活期、定存以及余額寶等產(chǎn)品明顯要高，同其他正規(guī)P2P網(wǎng)站12-14%左右的收益相比，該短期收益也明顯要高，同時(shí)“投資標(biāo)的”無門檻，最少的投資者只有投入50元。一位投資者表示，3個月22%的年化收益較要其余的P2P要高，但同時(shí)又不是高的離譜，僅比一些個人小貸僅高出數(shù)個點(diǎn)，從而獲得投資者信任。
同時(shí)，該網(wǎng)站在百度搜索的推廣也誤導(dǎo)了部分投資者。資料截圖顯示，旺旺貸于今年1月28日獲得百度信譽(yù)檔案，等級為V1，并納入百度保障計(jì)劃。加上公司網(wǎng)站的ICP備案、工商注冊等資料均有據(jù)可查，加大了網(wǎng)站的可信度。
從目前查無實(shí)地的注冊情況來看，很多投資者懷疑公司為皮包公司。一位化名“小草”的投資者表示，最為擔(dān)心的是旺旺貸是一開始就是有人精心策劃的騙局，從公司1月上線到4月公司神秘失聯(lián)，并沒有任何人從該平臺提取過大筆借款資金。記者聯(lián)系了深圳一家本地正規(guī)小微金融公司負(fù)責(zé)人，他表示在圈內(nèi)并未聽說過旺旺貸公司。
網(wǎng)貸之家的李振政指出，今年深圳已有借P2P名義進(jìn)行的網(wǎng)絡(luò)詐騙的先例，3月有一起“元一創(chuàng)投”。他懷疑旺旺貸網(wǎng)絡(luò)詐騙的可能性更高。他表示，更為惡劣的是，通過百度推廣，具有虛假的擔(dān)保公司進(jìn)行擔(dān)保，并且在沒有投資者提取證據(jù)時(shí)就直接關(guān)閉網(wǎng)站，導(dǎo)致取證困難。需要指出的是，網(wǎng)絡(luò)詐騙和P2P破產(chǎn)并不等同，詐騙的機(jī)率更小但性質(zhì)更惡劣，或?yàn)槠飘a(chǎn)比率的1/10。
目前不少投資者已經(jīng)在警務(wù)部門登記備案，具體情況有待警方進(jìn)一步調(diào)查。（文：姚波中國基金報(bào)記者）
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本文標(biāo)題：百度的推廣誤導(dǎo) 網(wǎng)貸平臺旺旺貸詐騙千萬
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