征求意見(jiàn)稿中規(guī)定,支付機(jī)構(gòu)開(kāi)展互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù),應(yīng)擁有并運(yùn)營(yíng)獨(dú)立、安全、可靠的支付業(yè)務(wù)處理系統(tǒng),該系統(tǒng)及其備份系統(tǒng)的服務(wù)器應(yīng)設(shè)置在中華人民共和國(guó)境內(nèi)。同時(shí),支付機(jī)構(gòu)不得為客戶提供賬戶透支、現(xiàn)金存取和融資服務(wù),不得為任何單位或個(gè)人查詢支付賬戶信息資料,不得隨意凍結(jié)、扣劃支付賬戶內(nèi)的資金。
征求意見(jiàn)稿指出,支付賬戶的開(kāi)立實(shí)行實(shí)名制。支付機(jī)構(gòu)對(duì)客戶身份信息的真實(shí)性負(fù)責(zé),支付機(jī)構(gòu)不得為客戶開(kāi)立匿名、假名支付賬戶。
個(gè)人客戶申請(qǐng)開(kāi)立支付賬戶時(shí),支付機(jī)構(gòu)應(yīng)登記客戶的姓名、性別、國(guó)籍、職業(yè)、住址、聯(lián)系方式以及客戶有效身份證件的種類、號(hào)碼和有效期限等身份信息,并對(duì)客戶姓名、性別、有效身份證件的種類和號(hào)碼等基本身份信息的真實(shí)性進(jìn)行審核。
其中,個(gè)人支付賬戶單筆收付金額超過(guò)1萬(wàn)元,個(gè)人客戶開(kāi)立的所有支付賬戶月收付金額累計(jì)超過(guò)5萬(wàn)元或資金余額連續(xù)10天超過(guò)5000元的,支付機(jī)構(gòu)還應(yīng)留存?zhèn)人客戶的有效身份證件的復(fù)印件或者影印件。
征求意見(jiàn)稿還規(guī)定,支付機(jī)構(gòu)為客戶開(kāi)立支付賬戶,應(yīng)與客戶簽訂書面協(xié)議。
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本文標(biāo)題:開(kāi)立支付賬戶將實(shí)名制
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